A planilha eletrônica, como o Excel, por exemplo, é um aplicativo que possui inúmeras ferramentas para fazer cálculos, criar fórmulas e funções e para analisar os dados numéricos.

Para o fluxo de caixa, a planilha eletrônica é a melhor solução, já que você pode armazenar, manipular, calcular e analisar todos os tipos de dados, criando gráficos diretamente na planilha, formatos pré-definidos para os tipos de números, criar banco de dados para administrar de maneira mais prática uma grande quantidade de informações, etc.

Na utilização de planilha eletrônica do fluxo de caixa, é possível fazer a gestão financeira mais completa da empresa, projetando as entradas e saídas de recursos financeiros, indicando como poderá ser o saldo de caixa para um período projetado e criando os necessários gráficos, que oferecem melhor visualização de cada condição.

 

Planilha eletrônica: melhor elaboração do fluxo de caixa

A planilha eletrônica aplicada ao fluxo de caixa é de fácil elaboração, criando a estrutura ideal para o controle financeiro empresarial e pode ser montada de acordo com as necessidades de cada empresa, sendo completamente adaptáveis para os menores e os maiores movimentos, dando condições de manter em dia todas as contas e fornecendo informações que podem direcionar a saúde econômica do empreendimento.

Na montagem do fluxo de caixa através de uma planilha eletrônica, o empresário pode inserir tudo o que ocorre no seu empreendimento, criando colunas e seções especiais para compras, vendas, contratação ou demissão de empregados, manutenção e consertos de equipamentos, pagamento dos sócios, financiamentos, recebimentos e pagamentos, além de possibilitar a projeção dos dados, de acordo com os já lançados, gerando um cenário futuro num período determinado.

Um dos pontos que favorecem a utilização da planilha eletrônica para o fluxo de caixa é o fácil acompanhamento e visualização do saldo de caixa, criando fórmulas que evitam os cálculos e que são criadas automaticamente, mostrando a realidade econômica da empresa, desde que os dados sejam lançados corretamente.

 

Usando a planilha eletrônica para o fluxo de caixa

Utilizando uma planilha eletrônica para o fluxo de caixa, você poderá acompanhar e planejar todas as entradas e saídas de dinheiro de seu empresa. Por menor que seja o movimento, esse trabalho de acompanhamento deve ser feito com o apoio de uma planilha eletrônica precisa, com as fórmulas bem criadas e delineadas, criando os resultados que propiciam a análise correta do cenário atual e projetando o cenário futuro.

O principal objetivo do fluxo de caixa é fornecer as informações necessárias para o empresário sobre o saldo disponível e a capacidade de manutenção de um capital de giro, possibilitando pensar em investimentos e desenvolvimento da empresa e, nisso, pelo que entendemos, não existe melhor ferramenta do que uma planilha eletrônica.

A grande vantagem da utilização da planilha eletrônica é a facilidade de visualização e de manipulação dos dados. Com essa facilidade, o empresário pode antecipar as decisões importantes, como a redução de despesas sem comprometer o lucro, o planejamento de investimentos da empresa, a organização de promoções para desencalhar o estoque e até mesmo a negociação de dilatação de prazos com fornecedores, além de outras medidas que possam evitar possíveis dificuldades financeiras para a empresa.

 

Como usar a planilha eletrônica para o fluxo de caixa

Ao utilizar a planilha eletrônica para o fluxo de caixa, o empresário deve seguir alguns passos básicos:

  • Sabendo que o fluxo de caixa é composto pelos recebimentos e pagamentos,com os respectivos saldos anteriores e o cálculo do saldo do dia, a planilha eletrônica deve ser montada segundo a movimentação da empresa, criando uma específica para o movimento do dia e outra para a previsão de entradas e saídas futuras, também com a inserção do saldo atual do caixa, com o objetivo de verificar a disponibilidade nos períodos previstos.
  • Despesas que não possuem um valor ainda determinado, devem ser colocadas com estimativas, como no caso de contas de luz, água, impostos, telefone e outras, baseando-se nos valores dos meses anteriores.
  • Contas de fornecedores e recebimentos de clientes geralmente possuem valores definidos, possibilitando melhor previsão do fluxo de caixa, e devem ser lançados nas datas corretas de pagamento e recebimento.
  • Baseando-se nos valores anteriores, o empresário deve criar uma estimativa das vendas à vista, o que irá facilitar o controle diário de receitas e despesas.
  • Para compras à vista de fornecedores, a base também deve ser feita com relação à média dos meses anteriores, o que poderá dar uma visão futura de capital de giro para empresa.
  • Numa planilha à parte devem ser lançados os valores de contas a pagar, que deverão ter sua baixa no dia do efetivo pagamento, possibilitando uma visão geral dos compromissos futuros. Criando a primeira planilha eletrônica para o fluxo de caixa e mantendo-a atualizada, o próprio empresário, de acordo com sua experiência e necessidade, poderá ampliar os seus lançamentos e melhorar sua visualização